Panorama del sector
Qué debes saber antes de vender asesorías y gestorías
Las asesorías y gestorías son uno de los negocios más apreciados en compraventa de pymes por su modelo de ingresos recurrentes: la mayoría de los clientes pagan una iguala mensual y permanecen durante años. Con miles de despachos cuyos titulares se aproximan a la jubilación, existe un mercado muy activo de compra de carteras y despachos completos.
El valor de una asesoría se apoya en la recurrencia de la iguala, la tasa de retención de clientes, la diversificación de la cartera y el grado de digitalización del despacho. La dependencia del titular en la relación con los clientes es el principal factor a gestionar, ya que muchos clientes son fieles a la persona más que al despacho.
Demanda actual: Alta y sostenida: la iguala recurrente hace de estos despachos un activo muy buscado.
Valoración
Cuánto vale tu asesoría o gestoría
La valoración se construye principalmente sobre el EBITDA y la facturación recurrente, ajustada por los factores propios del sector. Estas son las referencias de mercado que utilizamos como punto de partida:
- Múltiplo sobre EBITDA
- 3x – 5x EBITDA
- Múltiplo sobre facturación
- 0,8x – 1,4x facturación recurrente
- Rango de operación
- 60.000 € – 2.000.000 €
- Volumen en España
- +40.000 despachos
Qué mueve el precio
Factores que suben y bajan la valoración
Suben el valor
- Cartera de clientes en iguala mensual recurrente
- Alta retención y antigüedad media de los clientes
- Cartera diversificada sin concentración excesiva
- Despacho digitalizado con procesos documentados
- Equipo que mantiene la relación con los clientes
Restan valor
- Clientes fieles al titular y no al despacho
- Concentración de facturación en pocos clientes
- Escasa digitalización y procesos manuales
- Responsabilidades derivadas de errores en asesoramiento
Preparación
Cómo preparar la venta de tu asesoría o gestoría
- Trasladar la relación de clientes del titular al equipo
- Formalizar las igualas por escrito y actualizarlas
- Digitalizar procesos y documentar la operativa
- Diversificar la cartera reduciendo concentraciones
- Ordenar las cuentas y separar gastos personales
- Planificar un periodo de transición para retener clientes
Errores a evitar
Errores habituales al vender
- Ser el único vínculo con todos los clientes
- No tener las igualas formalizadas por escrito
- Depender de uno o dos clientes muy grandes
- Vender sin un plan de transición para retener la cartera
- Descuidar la digitalización del despacho
Métricas
KPIs que analizamos en el sector
Preguntas frecuentes
Dudas al vender asesorías y gestorías
Se valora sobre tu facturación recurrente y tu EBITDA, ajustado por la retención de clientes y tu nivel de dependencia. Valoración gratuita y confidencial.
Con un periodo de transición y traspasando la relación al equipo comprador de forma ordenada. Lo diseñamos contigo.
Sí, es habitual vender carteras parciales, por ejemplo al jubilarte progresivamente. Analizamos la mejor fórmula.
Solo compartimos la identidad del despacho con compradores cualificados que firman confidencialidad.